Nueva Ley Integral PLD 15-2026 en Guatemala
¿Está preparada su institución para cumplir con el nuevo marco regulatorio?
La nueva Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo ya entró en vigor en Guatemala. Esta normativa fortalece las exigencias para las entidades financieras, incorpora un enfoque basado en riesgos y aumenta la necesidad de demostrar evidencia de cumplimiento ante la autoridad supervisora.
La pregunta ya no es si su institución tiene controles.
La pregunta es:
¿Puede demostrar que identifica, evalúa, monitorea y documenta adecuadamente sus riesgos?
Lo que está cambiando en Guatemala
La nueva normativa unifica el marco regulatorio relacionado con lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, incorpora nuevos estándares internacionales y fortalece las facultades de supervisión y control.Entre los cambios más relevantes se encuentran:
- Enfoque basado en riesgos.
- Mayor énfasis en beneficiario final.
- Fortalecimiento de los procesos de conocimiento del cliente.
- Monitoreo continuo de transacciones.
- Gestión documentada de alertas e investigaciones.
- Conservación de evidencias y trazabilidad.
- Incorporación del riesgo relacionado con FPADM.
Las 5 preguntas que todo Oficial de Cumplimiento debería hacerse hoy:
¿Nuestra metodología de riesgo sigue siendo suficiente?
¿Podemos justificar el nivel de riesgo asignado a cada cliente?
¿Nuestro monitoreo detecta oportunamente comportamientos inusuales?
¿Podemos demostrar cómo se investigó una alerta?
¿Estamos listos para responder ante requerimientos de supervisión?
Señales de alerta
Si alguna de estas situaciones ocurre en su entidad, es momento de revisar sus procesos:
- La clasificación de riesgo de clientes se realiza principalmente en hojas de cálculo.
- Existen procesos manuales para el seguimiento de alertas.
- La información del cliente se encuentra dispersa en diferentes sistemas.
- El beneficiario final no está centralizado ni documentado adecuadamente.
- No existe evidencia consolidada de las investigaciones realizadas.
- Preparar una auditoría requiere recopilar información desde múltiples fuentes.
Del cumplimiento reactivo al cumplimiento demostrable
La nueva Ley Integral PLD 15-2026 está impulsando una evolución en los programas de cumplimiento.
Antes podía ser suficiente cumplir con ciertos controles.
Hoy las entidades necesitan demostrar:
Cómo identifican riesgos.
Cómo identifican riesgos.
Cómo identifican riesgos.
Cómo identifican riesgos.
Cómo identifican riesgos.
¿Cómo puede ayudar Sentinel?
Centralización de información
Consolide información relevante de clientes, productos y operaciones.
Perfilamiento y evaluación de riesgo
Clasifique clientes de acuerdo con políticas institucionales y metodologías de riesgo.
Monitoreo inteligente
Detecte comportamientos inusuales mediante reglas, parámetros y escenarios de monitoreo.
Gestión de alertas e investigaciones
Documente el análisis realizado y facilite el seguimiento de casos.
Relations
Visualice relaciones entre clientes, empresas, accionistas, beneficiarios finales y personas relacionadas.
Trazabilidad y auditoría
Mantenga evidencia completa de decisiones, investigaciones y procesos de cumplimiento.
IA Generativa y Predictiva
Obtenga capacidades avanzadas para apoyar la identificación de cambios de comportamiento y riesgo.
¿Está preparado para el nuevo escenario regulatorio?
La Ley Integral PLD 15-2026 ya está vigente.
Las instituciones que actúen ahora estarán mejor preparadas para enfrentar los nuevos requerimientos de supervisión, fortalecer sus programas de cumplimiento y responder con mayor confianza ante auditorías y procesos regulatorios.
Conozca cómo Sentinel puede ayudar a su institución a fortalecer sus procesos de monitoreo, gestión de riesgo, investigación y trazabilidad.
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