Cómo transformamos la prevención del fraude y el
cumplimiento normativo en el Banco del Austro
En el mundo financiero actual, donde los riesgos evolucionan tan rápido como la tecnología, la seguridad no puede quedarse atrás. En el Banco del Austro, entendimos que para proteger a nuestros clientes y fortalecer la confianza en nuestros servicios, necesitábamos ir más allá de lo tradicional. Por eso, decidimos transformar nuestros procesos de prevención de fraude y lavado de activos. Y lo hicimos con Sentinel.
El punto de quiebre
Durante años trabajamos con una herramienta que, si bien cumplía con ciertos objetivos, nos limitaba. Su administración era compleja, dependíamos de terceros para configuraciones básicas, y eso se traducía en tiempos de respuesta lentos y entregables que no siempre cumplían con nuestras expectativas.
Además, solo cubría una parte de nuestras canalidades transaccionales. El resto quedaba sin monitoreo, lo cual era un riesgo que no podíamos seguir asumiendo.
La necesidad de una visión integral
Nos dimos cuenta de que necesitábamos una solución que no solo monitoreara las transacciones que mueven dinero, sino también aquellas que no lo hacen, pero que pueden ser señales tempranas de fraude.
Queríamos una herramienta que nos permitiera gestionar la prevención de manera transversal, desde una sola plataforma, con autonomía y eficiencia.
La elección de Sentinel: una decisión estratégica
Evaluamos varias opciones en el mercado. Lo que nos convenció de Sentinel fue su enfuque práctico y humano. No necesitábamos un ejército de técnicos para operarla. Nuestros propios equipos de cumplimiento y prevención de fraude podían configurar reglas, adaptarlas y responder rápidamente a los eventos. Eso nos dio control, agilidad y una capacidad de respuesta que antes no teníamos.
Además, Sentinel nos ofrecía una solución centralizada, con pocos módulos, pero con un alcance amplio. Eso significó menos costos en licencias, implementación y soporte. La relación costo-beneficio fue clara desde el inicio.
La adopción de Sentinel fue sorprendentemente sencilla. Desde las capacitaciones hasta la configuración inicial, todo fluyó de manera intuitiva.
Una implementación sin traumas
No hubo reprocesos ni retrasos. Y lo más importante: Nuestros equipos se sintieron acompañados en todo momento. El equipo de Sentinel no solo implementó, sino que se convirtió en un verdadero socio, guiándonos y ayudándonos a sacar el máximo provecho de la herramienta.
Resultados que hablan por sí solos
Desde que implementamos Sentinel, hemos visto una disminución significativa del
fraude en canalidades como tarjetas de crédito y débito. También hemos reducido costos operativos y mejorado nuestra capacidad de respuesta. Hoy, nuestras reglas
se ajustan con rapidez, y eso impacta directamente en la reducción de pérdidas monetarias.
Mirando hacia el futuro
Jorge Cárdenas
Vicepresidente de Seguridad Integral
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